Quelle: Financial Times von Zhao Meng
Die vierte CiIE ging kürzlich erfolgreich zu Ende und präsentierte der Welt erneut ein beeindruckendes Ergebnis. Auf Jahresbasis erzielte die diesjährige CIIE einen kumulierten Umsatz von 70,72 Milliarden US-Dollar.
Um Aussteller und Käufer im In- und Ausland zu bedienen, erweitern und verbessern Banken kontinuierlich ihre Systeme für grenzüberschreitende Finanzprodukte und schaffen integrierte grenzüberschreitende Finanzdienstleistungen. Die CIIE hat sich somit nicht nur zu einer zentralen Präsentationsplattform für in- und ausländische Waren entwickelt, sondern auch zu einem Schaufenster für die Vertiefung und Innovation grenzüberschreitender Finanzdienstleistungen von Banken.
In den ersten zehn Monaten dieses Jahres stiegen Chinas gesamte Importe und Exporte im Vergleich zum Vorjahr um 31,9 Prozent, wie Daten der chinesischen Zollverwaltung zeigen. Mit der fortschreitenden Öffnung Chinas und dem stetigen Wachstum des internationalen Handels hat das grenzüberschreitende Finanzgeschäft des Bankensektors einen rasanten Aufschwung erlebt. Grenzüberschreitende Finanzdienstleistungen wie „One-Stop-Service“, „Online-Service“ und „Direktabwicklung“ werden immer zugänglicher und benutzerfreundlicher.
„Grenzüberschreitende Finanzdienstleistungen, die auf ein hohes Maß an Öffnung abzielen, werden sicherlich einen breiteren Entwicklungsspielraum und größere Perspektiven eröffnen.“ In einem Interview mit der Financial Times erklärte Zheng Chenyang, Postdoktorand am Forschungsinstitut der Bank von China, dass Geschäftsbanken die Qualität und Effizienz ihrer grenzüberschreitenden Finanzdienstleistungen kontinuierlich verbessern müssten, da der Welthandel höhere Anforderungen an diese stelle.
Produktinnovation ist charakteristisch und präzise genug
Der Reporter erfuhr, dass es eine Vielzahl grenzüberschreitender Finanzprodukte gibt, die sich jedoch alle voneinander unterscheiden. Sie alle basieren auf den drei grundlegenden Dienstleistungen „Tausch“, „Transaktion“ und „Finanzierung“. Auf der diesjährigen CIIE stellten mehrere chinesische Banken maßgeschneiderte Finanzdienstleistungsprogramme vor, die auf die tatsächlichen Bedürfnisse von Unternehmen zugeschnitten sind und sich durch ihre Einzigartigkeit auszeichnen.
Die Export-Import-Bank fasst die Erfahrungen der bisherigen drei Serviceleistungen auf der Expo zusammen und plant in diesem Jahr ein Upgrade auf Version 4.0 mit dem Namen „Yi Hui Global“. Dabei werden die vier „einfachen“ Aspekte hervorgehoben: „einfach, einfach zu nutzen, einfach zu gestalten, einfach zu vernetzen“. Die Finanzprodukte und -dienstleistungen werden weiter vertieft und bilden als Kern der Handelsform im Außenhandel ein umfassendes, mehrdimensionales Unterstützungssystem, das alle Aspekte des Außenhandels abdeckt und sich optimal an die vielfältigen und individuellen Bedürfnisse verschiedener Unternehmen anpasst.
Solche Finanzdienstleistungen haben sich für Unternehmen als dringend notwendig erwiesen. Berichten zufolge hat die Export-Import-Bank Chinas, gestützt auf den auf der dritten CiIE vorgestellten Sonderfinanzdienstleistungsplan „Jinborong 2020“, fast 2.000 Unternehmen von über 300 Kunden mit einem Geschäftsvolumen von fast 140 Milliarden Yuan unterstützt. Diese Unternehmen sind in über 40 Ländern und Regionen wie Singapur und Malaysia tätig und treiben Importe und Exporte im Wert von über 570 Milliarden Yuan voran.
Die Shanghai Pudong Development Bank wird Digitalisierung, grüne und kohlenstoffarme Technologien sowie wissenschaftliche und technologische Innovationen in das Finanzdienstleistungssystem des ciIE integrieren. Angesichts des Beschaffungsbedarfs des CiIF werden wir die Online-Handelsdienstleistungen weiter ausbauen. Wir werden Importakkreditive über Online-Banking eröffnen, sodass keine Papieranträge mehr offline eingereicht werden müssen. Dadurch können wir den Geschäftsfortschritt in Echtzeit verfolgen, was die Effizienz deutlich steigert.
Die Bank of China konzentriert sich auf die tiefe Integration von grenzüberschreitendem Handel, Bildung, Sport und dem Aufbau einer sozialen Szene mit ciIE-Dienstleistungen, integriert Ressourcen für den Aufbau einer ökologischen Szene aus einer Hand und schafft ein „Finanzen + Szene“-Modell mit „zentralem Zugang und umfassender Reaktion“, wobei ciIE im Mittelpunkt steht und ein neues Paradigma für ökologische Finanzdienstleistungen geschaffen wird.
Die digitale Transformation des grenzüberschreitenden Finanzwesens wurde beschleunigt.
„Durch die Nutzung der grenzüberschreitenden Überweisungsfunktion der GUANGfa Bank über das zentrale Portal für internationalen Handel erhalten Sie mit einem Klick Zollinformationen und Hintergrundinformationen zum Handel. Dies vereinfacht die Abwicklung erheblich und macht Überweisungen effizienter. Unsere erste Transaktion dauerte von der Einreichung über die Bankprüfung bis zur endgültigen Zahlung nicht länger als eine halbe Stunde“, so die China Construction Investment (Guangdong) International Trade Co., LTD.
Berichten zufolge unterzeichneten die Guangdong Development Bank und die General Administration of Customs (nationales Hafenmanagementbüro) im August dieses Jahres ein Abkommen zur gemeinsamen Förderung des „Single Window“ für internationale Handelsfinanzierung und -versicherung, zum Ausbau der Servicefunktionen, um den Datenaustausch zu realisieren, die Finanzdienstleistungen und die Anwendung von wissenschaftlichen und technologischen Innovationen zu erweitern, Import- und Exportunternehmen qualitativ hochwertigere und bequemere Dienstleistungen anzubieten und die Zollabfertigung im Handel zu erleichtern.
Angesichts der anhaltenden Ausbreitung der Epidemie im Ausland benötigen betroffene Unternehmen dringend kontaktlose und schnelle grenzüberschreitende Finanzdienstleistungen. Angetrieben vom Wettbewerb und der Kundennachfrage beschleunigen Geschäftsbanken die Anwendung von Fintech-Lösungen, um die digitale Transformation und die Entwicklung des grenzüberschreitenden Finanzwesens voranzutreiben.
Der auf der diesjährigen CIIE vorgestellte „direkte grenzüberschreitende Zahlungsabwicklungsservice“ hat großes Interesse geweckt. Wie der Reporter erfahren hat, bietet die Bank, basierend auf den Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Steuerhinterziehung, die Möglichkeit, grenzüberschreitende Zahlungen über lokale und ausländische Freihandelskonten direkt und auf Kundenwunsch abzuwickeln. Der Austausch zwischen gängigen grenzüberschreitenden RMB-Abrechnungskonten und Freihandelskonten ist unkompliziert und erfordert keine zusätzlichen Unterlagen von den Kunden – ein deutlich verbesserter Service.
Liu Xingya, stellvertretender Direktor des Shanghaier Hauptsitzes der Chinesischen Volksbank, sagte, Finanzinstitute sollten ihre Servicepläne und Finanzprodukte auf der Grundlage der Bedürfnisse von Ausstellern und Käufern im In- und Ausland verbessern und allen Beteiligten der CIIE umfassende und qualitativ hochwertige grenzüberschreitende Finanzdienstleistungen anbieten.
Diversifizierung zur Deckung des grenzüberschreitenden Finanzbedarfs
Derzeit bauen einige chinesische Banken ihre führende Position im Bereich grenzüberschreitender Finanzdienstleistungen weiter aus. Laut dem dritten Quartalsbericht der Bank of China hält sie einen Marktanteil von 41,2 % am CIPS (RMB-Übertragungssystem) und behauptet damit ihre Spitzenposition. Das Volumen des grenzüberschreitenden RMB-Clearings belief sich auf 464 Billionen Yuan, ein Anstieg von 31,69 % gegenüber dem Vorjahr, womit China weiterhin weltweit führend ist.
Mit Blick auf die Zukunft ist Zheng Chenyang überzeugt, dass makroökonomische Politikanpassungen, Veränderungen in der internationalen Handelsstruktur, der Wandel und die Modernisierung der Industriestruktur sowie eine Reihe weiterer Faktoren die Entwicklungsrichtung des grenzüberschreitenden Finanzgeschäfts bestimmen werden. Als Bankinstitut kann es sich nur durch kontinuierliche Weiterentwicklung seiner internen Kompetenzen Chancen beim Aufbau eines neuen Entwicklungsmodells sichern.
„Bankinstitute müssen zunächst das neue Entwicklungsmodell des binären Dienstleistungssektors konsequent umsetzen, die beiden Märkte und Ressourcen im In- und Ausland voll ausschöpfen und die Chancen der weiteren Öffnungspolitik nutzen. Der durch Freihandel, Freihandelshäfen, Messen, die Kantoner Messe und der Bekleidungshandel begünstigte Binnenmarkt werden eine starke finanzielle Unterstützung und Garantie für die neue Plattform bieten. Wir werden die Möglichkeiten der regionalen Wirtschafts- und Handelskooperation, wie beispielsweise der Seidenstraßeninitiative und RCEP, nutzen, um die internationale Geschäftstätigkeit zu optimieren und die Entwicklung des grenzüberschreitenden Handels zu vertiefen“, sagte Zheng Chenyang.
Darüber hinaus hat der Ausbruch der Epidemie die Vorteile der digitalen Wirtschaft verdeutlicht. Der Welthandel digitalisiert sich rasant und wird zunehmend digitalisiert. So hat sich beispielsweise der grenzüberschreitende E-Commerce zu einem neuen Wachstumsmotor entwickelt. Befragte Experten waren sich einig, dass der Bankensektor im nächsten Schritt verstärkt in Wissenschaft und Technologie investieren, Big Data und Blockchain-Technologien wie Finanztechnologie nutzen und sich auf digitale Handelsbereiche, grenzüberschreitende Geschäfte, Online-Handel und andere Schlüsselbereiche konzentrieren sollte. Dazu gehören Strukturen, grenzüberschreitende Online-Finanzdienstleistungsplattformen und deren Angebot, innovative Online-Handelsfinanzierungsprodukte, die Entwicklung digitaler Finanzdienstleistungen und der Finanzlieferkette sowie die Schaffung eines neuen Modells grenzüberschreitender Finanzdienstleistungen durch Digitalisierung.
Zheng Chenyang betonte, dass die Öffnung des Finanzsektors und grenzüberschreitende Finanzdienstleistungen den Zusammenhang zwischen umfassender Förderung und entscheidenden Durchbrüchen berücksichtigen müssen. In den letzten Jahren hat sich die Freihandelszone zwischen Guangdong und Hainan zu einem „Fenster“ für Chinas Öffnung zur Welt entwickelt. Dies kann mit der entsprechenden Finanzierung für chinesische Banken, der Erleichterung von Handel und Investitionen sowie der Internationalisierung grenzüberschreitender Finanzdienstleistungen in Renminbi einhergehen, beispielsweise durch die Förderung innovativer Produkte, den Aufbau einer soliden Kundenbasis und die Verbesserung der Servicequalität.
Veröffentlichungsdatum: 23. März 2022